Переводы с карты на карту опасны, если эти переводы связаны с предпринимательской деятельностью, и особенно, если с сумм полученных доходов от этой деятельность не выплачиваются доходы.
Рассмотрим первый вариант. ИП, платящий налоги, принимает оплату за товар или услуги на свою банковскую карту. В данном случае он нарушает договор с банком, так как личные банковские карты нельзя использовать для предпринимательской деятельности (если кто-то не читал соглашение с банком - стоит его прочесть). Многие пишут, что они так работают и ничего, но стоит помнить, что это риск и банк имеет право заблокировать карту.
Другой вариант - самозанятые, те кто, не уведомил налоговую о своей деятельности, не зарегистрировал ИП, не декларирует доход и не платит налоги. В случае выявления налоговой такой деятельности, ифнс может запросить у банка информацию о движениях по карте такого лица и сделать соответствующие начисления налогов и штрафов.
Что касается информации, что с 1 июля 2018 все поступления на банковские карты будет контролировать налоговая, с них будет удерживаться налог, то это просто раздутая топовая тема. Налоговая и так уже много лет имеет право на запрос и получение информации по нашим банковским счетам, а изменения касаются счетов в драгметаллах.
Что касается переводов больших сумм, то тут обычные риски как при покупке товара у простого физлица. Обезопасить себя можно, заключив договор на сделку, по которой будет перевод.
