Система быстрых платежей (СБП) при оформлении перевода денежных средств выполняет несколько проверок перед совершением операции.
- Контроль отправителя (наличие блокировок по перечням ЦБ и МВД, наличие ограничений по микроплатежам (дропперство), контроль параметров платежа на предмет мошеннических действий и т.д.
- Контроль получателя, те же проверки что указаны выше.
- Контроль превышения лимитов ежедневного, месячного, максимального и т.д.
Отказать в осуществлении платежа может как банк отправитель так и банк получатель.
С 01.06.25 г. внесены поправки в ФЗ-115 2001 г. "О противодействии отмыванию денежных средств". Поправки направлены на борьбу с дропперами — лицами, с помощью которых обналичиваются деньги добытые преступным путём. Любой владелец банковских продуктов может быть ограничен в правах в случае перевода денежных средств на подозрительные счета.
