Вход
Быстрая регистрация
Если вы у нас впервые: О проекте FAQ
2

Что такое процесс отмывания денег и как он проходит?

[пользователь заблокирован] [2.1K] 7 лет назад
[пользоват­ель заблокиров­ан] [27.3K]
Скупка краденого...  7 лет назад
комментировать
2

На примере последних событий и некоторых банков. Например в Россию пришли деньги, допустим в качестве кредитов, иностранные банки активно кредитовали население, получили огромную прибыль, теперь, чтобы деньги вернуть на родину, банки должны заплатить налоги в среднем это до 40% от общей суммы доходов. Конечно же банкиры никогда честностью не отличались, за всю их историю, такие банкиры через подставные фирмы или другие банки, как правило российский за 10% выводят на зарубежные счета свои деньги не платя налогов, так как перевод осуществляют другие банки и фирмы. Собственно вот и весь процесс в кратце. Иностранные банки пришли, со всего населения собрали урожай, деньги вывели, налоги не заплатили, наше население активно поддержало экономику США, в России после себя оставили закредитованное население, испорченные кредитные истории людям, уголовные дела по незаконному выводу средств и массу коллекторских агентств которые к слову сказать все иностранные, вот так имеют бизнес в масштабах страны.

текст при наведении

модератор выбрал этот ответ лучшим
3

Я расскажу на примитивном примере.

Предположим, я наркоторговец. У меня куча денег, но я не могу просто так ничего большого на них купить (дом, дорогая машина и т.д.), ибо в декларации о доходах эти деньги не указаны. И когда меня спросят, откуда дровишки, я спалюсь. Получается, я сижу на куче денег, которые не могу потратить.

Мне нужно их "отмыть" - сделать законными. Я беру кредит в банке и открываю казино (самый легкий способ отмывки). Во время работы никто не сможет отследить реальных сумм проигрышей и выигрышей моих посетителей. Ежедневно я вбрасываю в кассу определенную сумму из "черных" денег и выдаю их за прибыль казино. Соответственно, я плачу налог с этой прибыли, но зато теперь могу "честно" этими деньгами воспользоваться.

Существуют намного более сложные схемы, но в самом общем случае, если вы видите работу процветающего магазина (кафе, бара и так далее), во время которой торговля идет вяло, никто не заглядывает посетителю в рот и вообще не заинтересован в клиентах, то скорее всего, вы видите точку "отмывки" черного нала.

3

Сам термин ввел в обиход знаменитый гангстер Аль- Капоне. Получая незаконным путем огромные по тем временам деньги он не мог их законно потратить, и нашел простое решение: он открыл сеть прачечных, где за небольшую сумму денег можно было постирать одежду и белье. Так как количество клиентов прачечной сложно поддается учету через них пропускали деньги от бутлегерства, рекета, торговли наркотиками и так далее. А потом уже легальную "прибыль" от прачечных можно было смело тратить.

Отмывать деньги - легализовывать полученную преступным путем прибыль.

Делается это либо через предприятия доходы которых трудно поддаются учету (казино, прачечные, рынки), либо благотворительные или трастовые фонды, церковыные общины.

1

Деньги, полученные незаконным путём, являются "грязными", нелегальными в глазах государства. И если начать их тратить, то сразу же налетит интерпол и начнёт расследование: откуда такие суммы, каким путём заработаны? Поэтому вначале нужно отмыть грязный капитал. Например у преступника есть 5 миллионов долларов. Он покупает у подставной фирмы акции на небольшую сумму, а другая фирма их выкупает за 4,5 миллионов, остальная же сумма идёт на оплату отмывания. И вот у вас на руках чистые перед государством деньги, которые якобы честно заработаны на акциях.

0

Деньги полученные человеком преступным путем являются "грязными", то есть не могущими выйти в оборот не замеченными. Для того что бы они стали "чистыми" их интегрируют в легальный финансовый поток, перемешиваясь деньги грязные "отмываются", за счет не возможности разделения источников прихода.

Знаете ответ?
Есть интересный вопрос? Задайте его нашему сообществу, у нас наверняка найдется ответ!
Делитесь опытом и знаниями, зарабатывайте награды и репутацию, заводите новых интересных друзей!
Задавайте интересные вопросы, давайте качественные ответы и зарабатывайте деньги. Подробнее..
регистрация
OpenID