Вход
Быстрая регистрация
Если вы у нас впервые: О проекте FAQ
1

Что такое сомнительный денежный перевод? По каким критериям банк отбирает?

Leona-100 [60K] 3 месяца назад
5

В конце прошлого года появилась информация о том, что ЦБ собирается разработать и опубликовать четкие критерии, по которым можно определить сомнительные переводы. В настоящее же время банки сами наделены правом определять сомнительность платежа, следуя внутренним инструкциям, которые, скорее всего не подлежат разглашению.

Столкнувшись несколько раз с этим понятием на практике, могу назвать, как минимум, два признака, однозначно подпадающие под сомнительный перевод в большинстве банков:

  • перевод на Ваш счет большой суммы (более 600 000 рублей, ближе к миллиону) и мгновенный, без отлежки, хотя в течение месяца, перевод всей суммы в следующий банк. Банки не любят, когда их заставляют выполнять функцию прачечной. Например, с этого года Хоум Кредит ввел комиссию за такие "перетаскивания".
  • поступление в течение длительного времени на счет физлиц крупных сумм (более 200 000 руб в месяц) от странных организаций - различных фондов, фирм-однодневок и т.п.
автор вопроса выбрал этот ответ лучшим
Знаете ответ?
Есть интересный вопрос? Задайте его нашему сообществу, у нас наверняка найдется ответ!
Делитесь опытом и знаниями, зарабатывайте награды и репутацию, заводите новых интересных друзей!
Задавайте интересные вопросы, давайте качественные ответы и зарабатывайте деньги. Подробнее..
Быстрая регистрация
OpenID